今年7月份調(diào)降公募基金的管理費(fèi)率和托管費(fèi)率后，12月8日晚，證監(jiān)會(huì)再次發(fā)布費(fèi)率改革規(guī)定，明確證券交易傭金費(fèi)率上限、單一證券公司交易傭金總額上限，規(guī)范證券交易傭金的使用場(chǎng)景、證券公司銷售部門考核，強(qiáng)化利益沖突要求等。文件一出，備受市場(chǎng)關(guān)注。新規(guī)出臺(tái)將推動(dòng)券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)向買方投顧模式轉(zhuǎn)型。業(yè)內(nèi)關(guān)注的核心熱點(diǎn)包括：
· 合理調(diào)降傭金費(fèi)率，規(guī)范研究傭金的分配，使券商更加注重基金產(chǎn)品的研究能力，致力于提升以滿足客戶需求為核心的資產(chǎn)配置研究服務(wù)水平。
· 基金銷售與交易傭金解綁，將逐步改變傳統(tǒng)重首發(fā)銷售策略的現(xiàn)狀，使券商更從投顧服務(wù)視角考慮客戶所需的產(chǎn)品配置，提高對(duì)持營(yíng)基金的重視程度，加強(qiáng)營(yíng)銷賦能的支持。
· 基金的證券交易量和交易傭金不得與銷售部門及人員的考核掛鉤，推動(dòng)券商銷售結(jié)果的考核上更關(guān)注客戶的資產(chǎn)規(guī)模保有量分布和長(zhǎng)期投資收益。
總體來看，業(yè)內(nèi)聚焦于財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式的變化，券商的一線投顧是首當(dāng)其沖受影響的角色之一，因?yàn)榭蛻糍Y產(chǎn)配置化、產(chǎn)品日趨復(fù)雜、考核關(guān)注客戶導(dǎo)向，對(duì)其營(yíng)銷和基金銷售專業(yè)能力提出了更高要求，需要券商總分中臺(tái)全方位的營(yíng)銷賦能支持，與日常展業(yè)情境深度融合。
總分中臺(tái)從整體業(yè)績(jī)達(dá)成思路變革，搭建前中臺(tái)聯(lián)動(dòng)、高效的營(yíng)銷賦能體系，聚焦投顧服務(wù)視角，關(guān)注客戶AUM結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)配置需求。通過規(guī)范客戶經(jīng)營(yíng)流程，提煉標(biāo)準(zhǔn)化的營(yíng)銷場(chǎng)景、策略以及展業(yè)工具賦能投顧，日常透過投顧的營(yíng)銷過程追蹤管理，不局限于電訪、面談活動(dòng)量，同時(shí)總分業(yè)務(wù)推動(dòng)上為客群室和產(chǎn)品室提供基礎(chǔ)建設(shè)支持，包括客群結(jié)構(gòu)檢視看板、策略指引的自動(dòng)化匹配工具以及深度的產(chǎn)品與組合投研底層支持。
數(shù)字化投顧營(yíng)銷賦能體系的實(shí)際落地，依托兩大核心能力，一是以資產(chǎn)配置服務(wù)為中心的買方投顧業(yè)務(wù)能力，二是關(guān)注客戶AUM結(jié)構(gòu)的客群經(jīng)營(yíng)能力。旨在解決券商現(xiàn)有投顧展業(yè)平臺(tái)存在的問題，包括總分中臺(tái)與一線團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)達(dá)成思路不一致、一線管盤客戶服務(wù)覆蓋不足、日常服務(wù)無法滿足客戶個(gè)性化需求、以及投顧工作過程管理不透明等現(xiàn)狀。
· 構(gòu)建資產(chǎn)配置平臺(tái)能力，賦能買方投顧專業(yè)能力提升
凌志軟件在個(gè)性化資產(chǎn)配置服務(wù)方面，提供覆蓋基金產(chǎn)品投前、投后的系列工具，滿足一線投顧多場(chǎng)景需求；在基金研究方面，采用量化與主觀相結(jié)合的投研體系，輸出投研數(shù)據(jù)因子，基金評(píng)價(jià)體系和組合策略，為資產(chǎn)配置與基金相關(guān)業(yè)務(wù)提供全面的底層投研支持。
· 強(qiáng)化客群經(jīng)營(yíng)能力，賦能投顧標(biāo)準(zhǔn)策略與操作指引
凌志軟件在客戶經(jīng)營(yíng)思路上，提供圍繞生命周期的客戶池分類和統(tǒng)一的營(yíng)銷服務(wù)場(chǎng)景與策略來協(xié)助投顧更精準(zhǔn)的把握任務(wù)目標(biāo)和客戶維護(hù)的關(guān)聯(lián)；在達(dá)成客群經(jīng)營(yíng)思路的工法上，通過常態(tài)化精準(zhǔn)商機(jī)管理、活動(dòng)量池的過程化管理模式和多維度效果分析實(shí)時(shí)追蹤管理投顧有效活動(dòng)量與績(jī)效貢獻(xiàn)，推動(dòng)目標(biāo)管理與過程管理升級(jí)。
未來，我們將持續(xù)深耕數(shù)字科技創(chuàng)新，致力于提供卓越的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型解決方案，與您共同開創(chuàng)財(cái)富管理時(shí)代的新篇章。
